Module 01 · Remises

Préparez vos paiements sans perdre le contrôle

SCORFI rassemble vos opérations, applique vos contrôles et génère les fichiers de remise adaptés à chaque banque, société et devise.

Voir le module Remises Comprendre les formats
Remise · Virements SEPA Prête à transmettre
Type Bénéficiaire Montant Circuit
VIR FOURNISSEUR MARTEL 9 480,00 signé
VIR SALAIRES JUIN 186 240,00 à signer
LCR NEGOCE DELVAUX 24 310,60 signé
PRLV ABONNEMENTS CLIENTS 12 640,00 signé
38 opérations, seconde signature requise au-delà de 50 000 € 412 780,15 €
Aperçu illustratif, écrans produit à venir.

01 · Le processus

Du flux brut au fichier validé

Collecter
Importez vos traites, virements ou prélèvements depuis votre comptabilité, votre paie ou votre gestion commerciale. La saisie manuelle reste ouverte pour les opérations ponctuelles.
import ou saisie
Contrôler
Appliquez vos règles par société, devise, type de fichier et niveau de signature. Les anomalies de format et de cohérence remontent avant l'envoi, pas après le rejet.
6 contrôles
Transmettre
Générez des fichiers conformes à ce qu'attend chaque établissement, et transmettez-les par EBICS depuis le module Communication.
EBICS

02 · Le moment où l'argent sort

Une remise validée ne se modifie plus

  1. Seuil

    En dessous du montant défini

    La validation d'un seul signataire suffit. Le circuit reste court pour les opérations courantes.

  2. Au-delà

    Une seconde signature

    Portée par une autre personne. Les seuils se fixent par société et par type de paiement.

  3. Scellement

    Le fichier est figé

    Plus rien ne peut être modifié entre l'accord donné et l'envoi. L'historique conserve qui a validé quoi.

Ce scellement compte autant que la double signature. Sans lui, rien n'empêche techniquement qu'un fichier approuvé soit modifié avant de partir. Les six contrôles techniques passés en amont complètent le dispositif côté format.

03 · Formats produits

Ce que SCORFI sait générer

Virement SEPA
Virements domestiques et zone SEPA, en XML issu de la norme ISO 20022.
virement SEPA
Prélèvement SEPA
Variantes CORE et B2B, avec contrôle de la référence de mandat et de l'identifiant créancier.
prélèvement SEPA
Effets de commerce
Lettre de change relevé et chèques, toujours utilisés dans le négoce, le BTP et l'industrie.
LCR
Virement international
Hors zone SEPA, selon les spécifications propres à chaque banque.
selon banque

04 · Votre organisation

Des contrôles qui suivent votre structure

Génération ciblée
Un fichier par type de paiement, par devise et par société. Chaque banque reçoit ce qu'elle attend, dans la maille qui lui convient.
3 axes
Interfaces paramétrables
Les imports s'adaptent à votre système comptable, de paie ou de gestion, sans imposer un éditeur particulier ni un format pivot.
sans format pivot
Multi-sociétés, multi-utilisateurs
Chaque entité garde son périmètre dans un cadre commun. Les droits suivent l'organisation, centralisée, décentralisée ou régionale.
périmètres
Retour vers vos systèmes
Exports vers la comptabilité et la trésorerie pour éviter la ressaisie, et édition du bordereau destiné à la banque quand elle le réclame encore.
exports

Montrez-nous un cahier des charges bancaire

Chaque établissement a ses variantes de format. Nous vous dirons ce que SCORFI produit pour cette banque, et sous quelle forme.

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Vous pouvez aussi écrire directement à contact@adti.fr.

Module Remises

Questions fréquentes

Faut-il changer de logiciel comptable pour utiliser le module Remises ?

Non. SCORFI récupère les opérations depuis votre système existant via des interfaces paramétrables. Votre comptabilité reste où elle est.

Peut-on préparer une remise sans import automatique ?

Oui. La saisie manuelle couvre les opérations ponctuelles, un acompte urgent ou un virement exceptionnel, sans passer par un fichier d'import.

Que se passe-t-il si la banque rejette un fichier ?

Les contrôles de SCORFI portent sur les causes les plus fréquentes de rejet : structure du fichier, cohérence des totaux, validité des IBAN, unicité de l'identifiant de remise, dates d'exécution. Le détail figure dans notre page sur la remise SEPA.

Le scellement empêche-t-il vraiment toute modification ?

Oui. Une fois les signatures réunies, le fichier est figé. Ce qui part à la banque correspond exactement à ce qui a été validé, ce qui ferme la fenêtre entre l'accord et l'envoi.

Renvois

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