Module 02 · Rapprochement
La bonne écriture, au bon endroit
Faites correspondre relevés bancaires et comptabilité selon vos propres règles. SCORFI automatise les rapprochements simples comme les exceptions qui demandent du métier.
| Date | Libellé | Montant | État |
|---|---|---|---|
| 12/06 | VIR FOURNISSEUR 4582 | − 8 240,00 | rapproché |
| 12/06 | PRLV SEPA SERVICES | − 1 860,42 | rapproché |
| 13/06 | REMISE CHEQUES 0442 | + 22 104,80 | global |
| 13/06 | VIR CLIENT 1208 | + 14 950,00 | à affecter |
01 · Les cas réels
Trois manières de faire correspondre vos flux
La plupart des outils traitent bien le premier cas. Les deux suivants font la différence sur un vrai relevé.
1 · 1
Unitaire
Une écriture bancaire, une écriture comptable. Le rapprochement le plus direct, et le plus fréquent en volume.
Un virement client de 4 820,00 € reçu le 12, comptabilisé le 12.
1 · N
Complété
Une ligne bancaire répond à une écriture plus un complément : frais, commission ou écart de change qui explique la différence de montant.
Un encaissement de 1 476,00 € face à une facture de 1 500,00 €, moins 24,00 € de commission.
N · M
Global
Plusieurs mouvements bancaires face à plusieurs écritures comptables, réunis dans une même opération métier.
Une remise de chèques créditée en bloc, en face de onze règlements clients saisis séparément.
02 · Ce que voit le comptable
Le soldé d'un côté, l'ouvert de l'autre
Les correspondances évidentes se ferment sans intervention. Cette pile n'a pas besoin d'être relue ligne à ligne, elle a besoin d'être justifiable, ce que l'historique permet.
Chaque ligne arrive avec de quoi décider : les écritures dont le montant approche, celles dont la date est voisine, celles dont le libellé ressemble. Le comptable tranche en quelques secondes plutôt qu'en cherchant dans un grand livre.
Les écarts qui reviennent chaque mois, chèques en circulation, frais bancaires, virements non identifiés, sont détaillés dans notre guide du rapprochement bancaire.
03 · Le détail
Automatiser n'empêche pas de comprendre
- Règles paramétrables
- Les correspondances suivent vos conventions de libellé, de référence et de montant. Le rapprochement s'adapte à vos écritures, sans réforme de vos habitudes de saisie.
- vos conventions
- Multi-sociétés et multi-devises
- Comptes organisés par siège, filiale, région ou banque. Gestion centralisée, décentralisée ou régionale selon la façon dont vos équipes travaillent.
- multi-devises
- Rapprochement manuel ou assisté
- L'automatisme traite ce qui est mécanique. Pour le reste, l'écran de rapprochement propose les candidats les plus proches en montant, en date et en libellé.
- assisté
- Traitement des gros volumes
- Sur des milliers de lignes mensuelles, les traitements s'enchaînent par lot plutôt que ligne à ligne, avec reprise sur incident.
- par lot
- Recherche multi-critères
- Montant, compte, code opération, date, période. Retrouver une écriture en attente ne devrait pas demander de faire défiler un tableau.
- 5 critères
- États et archivage
- États détaillés ou résumés, bilans par date ou par période, impression multi-comptes, gestion des exercices et conservation des historiques.
- exercices
Un mois de relevés suffit à juger
Apportez vos relevés et le compte 512 correspondant. Nous vous montrons ce que SCORFI solde seul, et ce qu'il vous laisse.
Module Rapprochement
Questions fréquentes
Combien de lignes SCORFI rapproche-t-il automatiquement ?
Le taux dépend entièrement de la qualité de vos références et de vos règles. Un flux de virements clients bien référencés se rapproche presque intégralement ; des encaissements sans référence demandent davantage d'intervention. C'est précisément ce qu'une démonstration sur vos propres relevés permet de mesurer.
Que devient une ligne qui ne se rapproche pas ?
Elle reste ouverte et apparaît dans l'écran de traitement, avec les candidats les plus proches. Rien ne disparaît et rien n'est rapproché à peu près : une correspondance douteuse vaut mieux ouverte que fausse.
Peut-on revenir sur un rapprochement validé ?
Oui, un rapprochement peut être défait. L'opération est tracée, ce qui permet de reconstituer l'historique lors d'une révision ou d'un contrôle.
Faut-il un rapprochement par société ou peut-on tout voir ensemble ?
Les deux. Chaque société a son périmètre, et les états consolidés permettent une vue d'ensemble pour ceux dont les droits le prévoient.
Renvois
À lire ensuite
- Le rapprochement bancaire Définition, méthode en cinq étapes et écarts qui reviennent chaque mois.
- Le module Communication Le canal EBICS qui apporte les relevés à rapprocher.
- Le module Remises La préparation des paiements, en amont du rapprochement.